Analiza riscului de piață
Evaluăm corelațiile de active, scenariile de stres și riscul de concentrare utilizând modele cantitative adaptate profilului individual al fiecărui client, nu scoruri generice de toleranță la risc.
Echipa
Oamenii care analizează înainte să recomande
O echipă mică, cu formare tehnică solidă și fără presiunea unui produs de vândut.
Structura echipei și principiul de lucru
Echipa AdvisorySpark este formată din trei profesioniști cu specializări complementare. Consultantul senior coordonează fiecare mandat de la evaluare până la implementare și are formare în drept comercial european dobândită la Universitatea București și în cadrul unui program de master la Viena. Cei doi analiști seniori acoperă, respectiv, analiza riscului de piață și structurarea juridică a vehiculelor patrimoniale. Toți membrii echipei participă la cel puțin un program de formare profesională pe an în domenii relevante: reglementare europeană, evaluare de active și planificare succesorală internațională. Nu avem departament de vânzări — clienții ajung la noi prin recomandare directă sau prin evaluări online verificate.
Competențe de bază ale echipei
Fiecare arie de competență este acoperită de cel puțin un specialist cu experiență practică de minimum cinci ani.
Drept comercial și succesoral
Consultantul senior are experiență directă în structurarea holdingurilor familiale și a contractelor de donație cu clauze de uzufruct, inclusiv în situații transfrontaliere care implică legislații din două jurisdicții europene.
Structurare de produse de asigurare
Cunoaștem în detaliu piața polițelor unitlinked și cu capital garantat disponibile în România și știm să selectăm vehiculul potrivit în funcție de obiectivele de succesiune și de profilul fiscal al clientului.
„Ceea ce m-a convins să semnez mandatul a fost că la prima întâlnire nu mi-au prezentat niciun produs. Au pus întrebări timp de două ore și mi-au cerut documente pe care niciun consultant anterior nu le solicitase. Abia la a doua întâlnire au venit cu propuneri, argumentate cifră cu cifră. Aceasta este diferența față de o bancă.”
Radu P., asociat într-o firmă de construcții, Galați
Doriți să cunoașteți echipa înainte de a decide?
Organizăm întâlniri introductive de maximum 45 de minute, fără costuri și fără presiune.